如何解決離岸/海外銀行賬戶(hù)被關(guān)停？

自2017年香港和中國(guó)大陸推出CRS以來(lái)，更多的稅收和資本流動(dòng)監(jiān)管已經(jīng)生效，離岸賬戶(hù)出現(xiàn)了不同問(wèn)題。越來(lái)越多離岸賬戶(hù)被關(guān)停。大家不要慌，我們來(lái)了解一下如何避免此情況。

在注冊(cè)一家香港公司后，邁克獲得了一個(gè)離岸賬戶(hù)。最近，銀行給了他許多警告，他被要求開(kāi)設(shè)一家大陸公司連接到他的離岸賬戶(hù)，或者他們采取行動(dòng)關(guān)閉他的賬戶(hù)。離岸賬戶(hù)似乎不再是一個(gè)好的選擇，連接一家大陸公司會(huì)使其在許多方面變得更加復(fù)雜。

此外，一些金融服務(wù)提供商，如西聯(lián)匯款，在技術(shù)上可以幫助轉(zhuǎn)移資金。但是，規(guī)則經(jīng)常變化，每次匯款都有限制。根據(jù)匯款的國(guó)家/地區(qū)，限制會(huì)有所不同。這里的問(wèn)題是，為了避免洗錢(qián)，您的帳戶(hù)一旦轉(zhuǎn)移太頻繁就會(huì)被屏蔽。

中國(guó)政府似乎仍在長(zhǎng)期收緊內(nèi)地銀行和金融服務(wù)提供商的規(guī)定。那么，如何降低對(duì)您業(yè)務(wù)的影響力呢？

在目前的情況下，香港銀行賬戶(hù)仍然被認(rèn)為是更好的選擇，盡管隨著更多規(guī)則的出臺(tái)，申請(qǐng)的門(mén)檻高于過(guò)去。一旦您成功獲得香港銀行賬戶(hù)，您需要始終保持其運(yùn)作，否則它將被關(guān)閉。以下是如何很好地運(yùn)行帳戶(hù)。

及時(shí)激活銀行帳戶(hù)。

及時(shí)支付管理費(fèi)，保持足夠的余額并經(jīng)常進(jìn)行交易。

確保每筆交易合法。

有效的審計(jì)。

如果您實(shí)際經(jīng)營(yíng)企業(yè)，是時(shí)候停止零征稅申報(bào)了。根據(jù)要求，只有符合以下所有條件的公司才有資格申報(bào)零：

1.注冊(cè)后沒(méi)有任何業(yè)務(wù)的公司。

2.銀行賬戶(hù)上沒(méi)有交易記錄。

3.不得以公司名義購(gòu)買(mǎi)任何財(cái)產(chǎn)。

你看，一旦你收到海外資金，銀行賬戶(hù)上就有交易記錄。通過(guò)零聲明，稅收不需要支付，但它使銀行帳戶(hù)有被取消的風(fēng)險(xiǎn)，特別是在CRS下，一切都在桌面上。所以，零聲明不起作用。

此外，在稅收上宣布零但同時(shí)接收外匯是違法的。那些被判違法的人將面臨最高5萬(wàn)美元的罰款，以及3年監(jiān)禁。

監(jiān)管的出臺(tái)其實(shí)并不會(huì)影響正常的離岸賬戶(hù)，主要是針對(duì)平時(shí)賬戶(hù)不活躍，有問(wèn)題有風(fēng)險(xiǎn)的離岸賬戶(hù)，所以不論監(jiān)管如何嚴(yán)格，你只要做好你自己就沒(méi)問(wèn)題，一切按照法律規(guī)定來(lái)，該審計(jì)審計(jì)，賬戶(hù)有正常的交易往來(lái)，銀行還是很歡迎這類(lèi)離岸賬戶(hù)的